一、岗位基本信息
平安人寿家族办公室（高客体系）
服务客群：高净值、超高净值客户、企业主家族、传承型家族
岗位核心定位：依托平安集团综合金融生态，为高净值家族提供财富保全、资产配置、法税风控、家业传承、健康养老、家族治理一体化定制服务，做客户终身的家族资产管家与传承顾问。

二、核心工作职责

（一）家族财富统筹管理（核心主业）

1. 负责高净值客户家族全资产梳理、账户检视、资产健康度诊断，包含金融资产、固定资产、企业股权、另类资产等，出具专属家族资产分析报告。

2. 根据客户家族生命周期、风险偏好、传承需求，定制多元化资产配置方案，涵盖公募、私募、信托、固收、权益类产品，实现资产保值、稳健增值。

3. 熟练运用大额保单、保险金信托、家族信托两大核心传承工具，搭建资产隔离、财富定向传承、税务优化的底层架构。

4. 持续跟进投后管理，定期复盘资产收益、调整配置策略，做好客户资产动态维护与风险预警。

（二）家族法税风险规划（核心风控）

1. 为企业主、高净值家族提供常态化风险排查，覆盖债务风险、婚姻风险、继承风险、税务风险四大核心风险。

2. 结合国内财税政策，协助客户做合规税务优化、资产架构梳理，区分企业资产与家族个人资产，实现风险隔离。

3. 联动集团法务、税务专家，协助客户完成遗嘱规划、婚内资产约定、股权架构优化、跨境资产合规管理等服务。

（三）家族企业赋能服务

1. 针对家族企业客户，提供股权传承、企业治理、投融资咨询、并购咨询等配套服务。

2. 链接平安集团政企资源、投行资源、智库资源，为客户企业经营、转型升级、资源对接提供支持。

3. 协助解决企业主“企业风险牵连家庭资产”的核心痛点，筑牢家业、企业双重安全屏障。

（四）家族代际传承与治理

1. 为客户定制家族传承方案、代际财富交接计划，解决富不过三代、资产分配不均、子女传承能力不足等问题。

2. 协助搭建家族基础治理体系，包含家风文化建设、家族资产分配规则、下一代财富教育与财商培养。

3. 对接高端教育资源、圈层资源，为家族子女成长、视野提升、人脉积累提供配套服务。

（五）高端健康养老与家族增值服务

1. 为家族全员对接平安高端医疗资源，包含全球就医绿通、专家预约、高端体检、慢病管理、住院安排等全周期健康服务。

2. 定制高端养老规划，整合平安养老社区、长期护理、养老资产配置等资源，匹配家族长辈养老需求。

3. 落地家族专属增值服务：私董会、高端沙龙、法税讲座、投资分享会、圈层游学、慈善规划等。

（六）客户经营与圈层维护

1. 深耕高净值客户，建立长期、私密、专业化的信任关系，做好全周期陪伴式服务。

2. 通过专业服务实现客户深耕、转介绍、家族全员覆盖，挖掘家族隐性需求与增量资产。

3. 独立策划并落地高客沙龙、法税公开课、财富传承私享会等活动，打造个人专业IP。

（七）合规经营与团队协同

1. 严格遵守金融行业监管规则及平安内部合规要求，所有方案、销售、服务流程合规化，零风险作业。

2. 联动银行、信托、证券、医疗、养老等平安子公司资源，落地“1+1+N”专家服务模式。

3. 完成部门下达的高客经营、资产配置、信托落地、客户新增等各项业务指标。

三、任职资格要求

（一）基本条件

1. 年龄25–45岁，本科及以上学历，金融、经济、法律、财务管理优先。

2. 形象气质良好，沟通表达专业得体，具备高端客户服务意识与商务礼仪。

3. 品行端正、诚信合规，无行业不良记录，抗压能力、目标感强。

（二）专业能力

1. 熟悉财富管理、资产配置、保险信托、法税基础、企业经营基础常识。

2. 具备高净值客户需求挖掘、方案定制、一对一高端谈判能力。

3. 学习能力强，能够快速掌握政策变化、产品迭代、法税新规。

（三）优先条件

1. 有银行私行、券商财富中心、第三方理财、高端房产、企业服务经验者优先。

2. 持有AFP、CFP、律师、税务师、基金从业等资质者优先。

3. 拥有本地企业主、高净值圈层资源者优先。

四、岗位核心优势

1. 平台优势：依托平安全金融牌照，一站式解决客户财富、法律、医疗、养老、企业所有需求，差异化竞争力极强。

2. 产品优势：独家保险金信托、家族信托、综合金融配置工具，适配所有传承客户。

3. 客群高端：服务优质高净值人群，圈层纯粹、个人成长快、收入上限高。

4. 长期价值：做终身制家族顾问，客户越经营越沉淀，具备复利式收入特点。

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